Nederlandene nye krypto-udvekslingsregler

Holland vil sandsynligvis implementere nye kryptovalutaer på kort sigt for alle børser og tegnebøger. Den nye lov regulerer virksomheder, der handler cryptocurrency og tegnebogsudbydere. I henhold til den nye lov skulle disse virksomheder udfylde en meddelelse til centralbanken med angivelse af, at de udfører disse aktiviteter.
Bemærk: Det er det ikke en ”crypto-licens”, men ”registreringskrav”.

Børser er alle virtuelle valutahandelfirmaer, mæglervirksomheder og formidlere, der køber og / eller sælger cryptocurrency til klienter. Såsom Bitstamp, Kraken og andre lignende børser.

Wallet-udbydere er dem, der kan gemme, overføre eller administrere kundens midler, dette gælder kun, hvis du har kundernes private nøgler. (Private nøgler er en kode, der giver indehaveren fuld adgang og ejerskab til cryptocurrency).

Aktuel status for den foreslåede ændring

Ændringen er i øjeblikket i 4. fase (ud af 5) (05-02-2020) af ændringsforslaget, der træder i kraft som en lov. Den 17-12-2019 er ændringsforslaget sendt til senatet.

Stadierne i en ny lov i Holland

I. Forberedelse, der involverede en åben internetkonsultation, hvor alle fik lov til at kommentere loven.
II. Rådgivning af “Raad van Staten”, der er det statslige rådgivende udvalg.
III. Vedtagelse af loven i parlamentet (nuværende fase)
IV. Vedtagelse af loven i senatet
V. Offentliggørelse af loven.

Reguleringssituation i Holland i dag

I øjeblikket kræver kryptobørser og udbydere af tegnebøger i Holland ikke nogen registrering eller licens fra centralbanken. Selvom det anbefales stærkt og nødvendigt at følge velstruktureret viden-din-kunde og anti-hvidvaskning af penge, hvis du mægler, køber eller sælger cryptocurrency.

Eurozone-Sepa

Hvad ville reglerne ændre for onboarding-processen?

Værdipapirer og virtuelle valutahandelsfirmaer skal identificere deres kunder og håndtere risikoen for hvidvaskning af penge ved at overvåge og rapportere mistænkelige transaktioner.

Klientidentifikationsprocessen vil kunne sammenlignes med, hvad nogle regulerede vestlige kryptobørser i øjeblikket allerede beder fra deres klienter, en kopi af pas, et pas-selfie, et bevis på adresse, nogle erklæringer eller bevis for kilden til din indkomst og at erklære hvilken type transaktioner, du vil have, og af hvilken grund. Afhængig af de grænser, du vil handle.

Nogle udvekslinger løser dette ved at bruge nye digitale onboarding-løsninger for hurtigt at kunne acceptere klienterne. Klienter kan identificeres ved en live videokonference, hvor paset kontrolleres af en medarbejder i overholdelse og sammenlignes med den, der holder det. Og så identificeres klienten. For højere handelsgrænser kan der anmodes om yderligere dokumenter.

Nogle udvekslinger kræver, at klienten uploader dokumenter, indtil de inspiceres af en medarbejder, der overholder kravene. I visse travle perioder på kryptomarkedet kan onboarding-tiden tage op til 2 uger for nogle udvekslinger.

Hurtig oversigt over de foreslåede krav til registrering i den hollandske centralbank:

  • Udfyld en meddelelsesformular om din aktivitet
  • Send alle virksomhedens juridiske dokumenter, identifikation og genoptagelse af ejere
  • Send en forretningsplan og overholdelsesmanual
  • At have ledere / direktører med påviselig integritet og egnethed
  • At have en gennemsigtig virksomhedsstruktur
  • Regulatoren overvåger og tester integriteten og kan suspendere registreringen

Overholdelseskrav (mindst):

  • At have en overholdelsesprocedure til identifikation og overvågning af klienter
  • At rapportere usædvanlige transaktioner
  • For at have overholdelsespersonale skal du følge en årlig træning
  • At fremstille en brancheorienteret risikoprofil til at identificere klienter og transaktioner med højere risiko
  • At identificere klienter og sikre, at deres midler er af juridisk oprindelse

Baseret på alle publikationer og kommentarer til den foreslåede forordning forventer vi, at anmeldelsesprocessen vil være relativt enkel og overkommelig.

Den hollandske centralbank har delt en koncept ansøgningsskema til registrering, samt en incidation af registreringsgebyr, 5000 euro til et nyt firma.

Centralbanken opkræver de samlede omkostninger til overvågning til hele den gældende kryptobranke i Holland, det er uklart, hvad disse omkostninger nøjagtigt ville udgøre, hvis de implementeres på denne måde.

Den største kritik fra kryptobranchen er, at det nuværende forslag sandsynligvis vil fungere til fordel for større børser og til fordel for mindre børser. De mindre børser kan muligvis ikke klare alle yderligere omkostninger til registrering og overholdelse.

Hvordan kan Intercompany Solutions hjælpe dit kryptofirma?

Vi har mange års erfaring i cryptocurrency-branchen, og vi har rådgivet og hjulpet (store) udenlandske crypto-firmaer med at oprette et cryptocurrency-selskab i Holland. Vi kan hjælpe dig med alle praktiske procedurer og lovgivningsmæssige oplysninger for at gøre din crypto-forretning i Holland vellykket.