Nederlandene nye kryptovaluta
Opdateret den 19. februar 2024
Bemærk: Det er det ikke en ''kryptolicens'', men et ''registreringskrav''.
Børser er alle virtuelle valutahandelsselskaber, mæglervirksomheder og formidlere, der køber og / eller sælger kryptokurrency til kunder. Såsom Bitstamp, Kraken, Bitonic og andre lignende børser.
Lovgivningsmæssig situation i Holland inden 21. november 2020
Før den nye regel trådte i kraft den 21. november 2020, krævede krypto-udvekslinger og tegnebogudbydere i Holland ikke nogen registrering eller licens fra centralbanken.
Selvom det stadig var stærkt anbefalet og nødvendigt at følge velstrukturerede know-your-customer og anti hvidvaskning af penge som mægler, køb eller sælg kryptokurrency. Først for nylig blev det et officielt krav i Holland.
Hvad betyder forordningen for den praktiske onboarding-proces?
Toldbevogtere og handelsvirksomheder med virtuel valuta skal identificere deres kunder og styre risikoen for hvidvaskning af penge ved at overvåge og rapportere mistænkelige transaktioner.
Processen med klientidentifikation kan sammenlignes med, hvad nogle regulerede vestlige krypto-udvekslinger i øjeblikket allerede spørger fra deres kunder, en kopi af pas, en pas-selfie, et bevis på adresse, nogle erklæringer eller bevis for kilden til din indkomst og at erklære hvilken type transaktioner du vil have, og af hvilken grund. Afhængigt af de grænser, du vil låse op. En praktisk retningslinje for dette kan udarbejdes.
Nogle udvekslinger løser dette ved at bruge nye digitale onboarding-løsninger for hurtigt at kunne acceptere klienterne. Klienter kan identificeres ved en live videokonference, hvor paset kontrolleres af en medarbejder i overholdelse og sammenlignes med den, der holder det. Og så identificeres klienten. For højere handelsgrænser kan der anmodes om yderligere dokumenter.
Nogle udvekslinger kræver, at klienten uploader dokumenter, indtil de inspiceres af en medarbejder, der overholder kravene. I visse travle perioder på kryptomarkedet kan onboarding-tiden tage op til 2 uger for nogle udvekslinger.
Hurtig oversigt over de foreslåede krav til registrering i den hollandske centralbank:
- Udfyld en meddelelsesformular om din aktivitet
- Send alle virksomhedens juridiske dokumenter, identifikation og genoptagelse af ejere
- Send en forretningsplan og overholdelsesmanual
- At have ledere / direktører med påviselig integritet og egnethed
- At have en gennemsigtig virksomhedsstruktur
- Tilsynsmyndigheden overvåger og tester integriteten og kan suspendere registreringen
Se den komplette liste dette dokument, side 19-20 for en shortlist.
Overholdelseskrav (mindst):
- At have en overholdelsesprocedure til identifikation og overvågning af klienter
- At rapportere usædvanlige transaktioner
- For at have overholdelsespersonale skal du følge en årlig træning
- At fremstille en brancheorienteret risikoprofil til at identificere klienter og transaktioner med højere risiko
- At identificere klienter og sikre, at deres midler er af juridisk oprindelse
Processen er relativt ligetil og bør have en høj succesrate, hvis alle dokumenter og filer leveres korrekt.
Den nederlandske centralbank har delt en ansøgningsskema til registrering, samt en angivelse af registreringsgebyrer, € 5000 for et nyt selskab.
Centralbanken vil opkræve de samlede omkostninger ved tilsyn af hele den gældende kryptoindustri i Holland. Det betyder en anslået udgift på € 29.850 pr. År pr. Krypto-licenseret firma. De faktiske omkostninger vil være baseret på en procentdel af din omsætning. Centralbanken kan i dette tilfælde sammenlignes med en finansiel tilsynsmyndighed såsom Security and Exchange Commission.
Den største kritik fra kryptoindustrien er, at det nuværende forslag sandsynligvis vil fungere til fordel for større børser og til ugunst for mindre børser. De mindre børser kan muligvis ikke klare alle yderligere registrerings- og overholdelsesomkostninger.
FAQ om krypto -registrering
- Hvad hvis jeg åbner et kryptovirksomhed, der ikke er et handels- eller udvekslingsfirma?
Hvis du ikke handler, bytter krypto for (fiat) penge eller holder kundemidler, er du sandsynligvis ikke reguleret. - Hvad er tidslinjen for en registrering hos den hollandske centralbank, hvis jeg vil starte en børs eller kryptomægler i Holland?
Vi kan ikke forudsige regeringstidens behandlingstid. Men generelt kan hele processen tage mellem 6 og 12 måneder. - Hvis jeg har et firma som Shapeshift eller en decentraliseret central, skal jeg så reguleres?
I øjeblikket er der ikke krav om regulering, hvis du kun handler virtuelle valutaer med virtuelle valutaer. (Den hollandske centralbank Link) - Har du erfaring med disse anmodninger?
Fordi Intercompany Solutions har specialiseret sig i selskabsret, vi samarbejder med et specialiseret advokatfirma om applikationer til kryptolicenser. Vores firma kan bistå med alle spørgsmål op til anvendelsesstedet, såsom: inkorporering af firmaet, rådgive om dokumentation og bistand med overholdelse og regnskabskrav.
Hvordan kan Intercompany Solutions hjælpe dit kryptofirma?
Vi har mange års erfaring i cryptocurrency-branchen, og vi har rådgivet og hjulpet (store) udenlandske crypto-firmaer med at oprette et cryptocurrency-selskab i Holland. Vi kan hjælpe dig med alle praktiske procedurer og lovgivningsmæssige oplysninger for at gøre din crypto-forretning i Holland vellykket.
Vi kan også hjælpe dig med:
1. Dannelse af virksomheden og alle krav
2. Ansøgningen om kryptolicensen (Denne del håndteres af et specialiseret finanslovgivningsfirma).
3. Hjælp med at udarbejde en compliance- og AML-politik, som krævet for kryptolicensen
4. Hjælp med at udarbejde og organisere den interne dokumentation, forretningsplan og registreringskrav
5. Giv dig en konsultation fra en af vores finansadvokater
Andre kilder:
1. Virtuel valuta og femte direktiv om hvidvaskning af penge Link
2. Loven trådte i kraft den 10. november 2020 Link
3. MICA trådte i kraft juni 2023 Link
Lignende Stillinger:
- Hvordan udviklede lande indsamler afgifter på bitcoin
- Kan Skatteautoriteter Identificere Cryptocurrency Owners?
- Udenlandske multinationale selskaber og det hollandske årlige budget
- Skatteaftale opsagt mellem Holland og Rusland pr. 1. januar 2022
- Ønsker du at innovere inden for sektoren grøn energi eller ren teknologi? Start din virksomhed i Holland