Har du et spørgsmål? Ring til en ekspert

Har du et spørgsmål? Ring til en ekspert

Cryptocurrency Regulations i Holland

Nederlandene nye kryptovaluta

Opdatering: 16. februar 2021

Nederlandene nye krypto-udvekslingsregler

Nederlandene har implementeret nye kryptoregler på kort sigt for alle børser og tegnebøger. Den nye lov regulerer virksomheder, der handler med udbydere af kryptovaluta og tegnebog. I henhold til den nye lov skulle disse virksomheder udfylde en meddelelse til centralbanken om, at de udfører disse aktiviteter.
Bemærk: Det er det ikke en ”kryptolicens”, men et ”registreringskrav”.

Børser er alle virtuelle valutahandelsselskaber, mæglervirksomheder og formidlere, der køber og / eller sælger kryptokurrency til kunder. Såsom Bitstamp, Kraken, Bitonic og andre lignende børser.

Wallet-udbydere er dem, der kan gemme, overføre eller administrere kundens midler, dette gælder kun, hvis du har kunderne private nøgler. (Private nøgler er en kode, der giver indehaveren fuld adgang og ejerskab til kryptovalutaen).

Lovgivningsmæssig situation i Holland inden 21. november 2020

Før den nye regel trådte i kraft den 21. november 2020, krævede krypto-udvekslinger og tegnebogudbydere i Holland ikke nogen registrering eller licens fra centralbanken.

Selvom det stadig var stærkt anbefalet og nødvendigt at følge velstrukturerede know-your-customer og anti hvidvaskning af penge som mægler, køb eller sælg kryptokurrency. Først for nylig blev det et officielt krav i Holland.

Hvad betyder forordningen for den praktiske onboarding-proces?

Toldbevogtere og handelsvirksomheder med virtuel valuta skal identificere deres kunder og styre risikoen for hvidvaskning af penge ved at overvåge og rapportere mistænkelige transaktioner.

Processen med klientidentifikation kan sammenlignes med, hvad nogle regulerede vestlige krypto-udvekslinger i øjeblikket allerede spørger fra deres kunder, en kopi af pas, en pas-selfie, et bevis på adresse, nogle erklæringer eller bevis for kilden til din indkomst og at erklære hvilken type transaktioner du vil have, og af hvilken grund. Afhængigt af de grænser, du vil låse op. En praktisk retningslinje for dette kan udarbejdes.

Nogle udvekslinger løser dette ved at bruge nye digitale onboarding-løsninger for hurtigt at kunne acceptere klienterne. Klienter kan identificeres ved en live videokonference, hvor paset kontrolleres af en medarbejder i overholdelse og sammenlignes med den, der holder det. Og så identificeres klienten. For højere handelsgrænser kan der anmodes om yderligere dokumenter.

Nogle udvekslinger kræver, at klienten uploader dokumenter, indtil de inspiceres af en medarbejder, der overholder kravene. I visse travle perioder på kryptomarkedet kan onboarding-tiden tage op til 2 uger for nogle udvekslinger.

Hurtig oversigt over de foreslåede krav til registrering i den hollandske centralbank:

  • Udfyld en meddelelsesformular om din aktivitet
  • Send alle virksomhedens juridiske dokumenter, identifikation og genoptagelse af ejere
  • Send en forretningsplan og overholdelsesmanual
  • At have ledere / direktører med påviselig integritet og egnethed
  • At have en gennemsigtig virksomhedsstruktur
  • Tilsynsmyndigheden overvåger og tester integriteten og kan suspendere registreringen

  Overholdelseskrav (mindst):

  • At have en overholdelsesprocedure til identifikation og overvågning af klienter
  • At rapportere usædvanlige transaktioner
  • For at have overholdelsespersonale skal du følge en årlig træning
  • At fremstille en brancheorienteret risikoprofil til at identificere klienter og transaktioner med højere risiko
  • At identificere klienter og sikre, at deres midler er af juridisk oprindelse

Processen er relativt ligetil og bør have en høj succesrate, hvis alle dokumenter og filer leveres korrekt.

Den hollandske centralbank har delt et ansøgningsskema til registreringsamt en angivelse af registreringsgebyret, € 5000 for et nyt firma.

Centralbanken opkræver de samlede omkostninger til tilsyn til hele den gældende kryptoindustri i Holland. Dette betyder en samlet pris på € 29.850 pr. År pr. Krypto-licenseret firma. Centralbanken kan i dette tilfælde sammenlignes med en finansiel regulator såsom Security and Exchange Commission.

Den største kritik fra kryptoindustrien er, at det nuværende forslag sandsynligvis vil fungere til fordel for større børser og til ugunst for mindre børser. De mindre børser kan muligvis ikke klare alle yderligere registrerings- og overholdelsesomkostninger.

Hvordan kan Intercompany Solutions hjælpe dit kryptofirma?

Vi har mange års erfaring i cryptocurrency-branchen, og vi har rådgivet og hjulpet (store) udenlandske crypto-firmaer med at oprette et cryptocurrency-selskab i Holland. Vi kan hjælpe dig med alle praktiske procedurer og lovgivningsmæssige oplysninger for at gøre din crypto-forretning i Holland vellykket.

Vi kan også hjælpe dig med:
1. Dannelse af virksomheden og alle krav
2. Ansøgningen om kryptolicensen
3. Hjælp med at udarbejde en compliance- og AML-politik, som krævet for kryptolicensen
4. Hjælp med at udarbejde og organisere den interne dokumentation, forretningsplan og registreringskrav
5. Giv dig en konsultation fra en af ​​vores finansadvokater

Andre kilder:
1. Virtuel valuta og femte direktiv om hvidvaskning af penge Forbindelse 

2. Loven trådte i kraft den 10. november 2020 Forbindelse

Kan du lide denne artikel?

Del på whatsapp
Del på Whatsapp
Del på telegram
Del på telegram
Del på skype
Del via Skype
Del på email
Del via e-mail

Har du brug for mere information om det nederlandske BV firma?