Den hollandske "Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Act" - og hvordan man overholder

Opdateret den 22. februar 2024

Når du ønsker at starte en virksomhed i udlandet, bør du tage højde for, at du vil blive underlagt helt nye internationale love og regler, som ofte er meget anderledes end de gængse i dit hjemland. Det betyder, at du altid bør undersøge det land, du gerne vil etablere en ny virksomhed i, da du skal overholde nationale og internationale love, hvis du vil drive en succesfuld og juridisk korrekt forretning. Der er et par vigtige hollandske love, der gælder for (visse) virksomhedsejere. En sådan lov er Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Act ("Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme", Wwft). Arten af ​​denne lov er ganske klar, når man ser på dens titel: den er beregnet til at forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrororganisationer ved at starte eller eje en hollandsk virksomhed. Desværre er der stadig kriminelle organisationer rundt omkring, der forsøger at kanalisere penge via tvivlsomme måder. Denne lov har til formål at forhindre sådanne aktiviteter, da den også sikrer, at hollandske skattepenge ender, hvor de hører hjemme: i Holland. Hvis du er interesseret i at starte en hollandsk virksomhed (eller du allerede ejer en sådan virksomhed), der generelt beskæftiger sig med pengestrømme eller med køb og salg af (dyre) varer, så vil Wwft også være gældende for dig som virksomhedsejer .

I denne artikel vil vi skitsere Wwft, give dig alle nødvendige detaljer og også give dig en tjekliste for at finde ud af, om du overholder loven. På grund af pres fra Den Europæiske Union (EU) skal flere hollandske tilsynsmyndigheder, såsom DNB, AFM, BFT og Belastingdienst Bureau Wwft, overvåge overholdelsen strengere ved at bruge Wwft og sanktionsloven. Disse hollandske regler gælder ikke kun for store børsnoterede finansielle institutioner og multinationale selskaber, men også for små og mellemstore virksomheder, der leverer finansielle tjenester, såsom formueforvaltere eller skatterådgivere. Især for disse mindre virksomheder kan Wwft virke lidt abstrakt og svært at følge. Ved siden af ​​det. Reglerne kan også virke ret skræmmende på mindre erfarne iværksættere, og derfor bestræber vi os på at præcisere alle kravene, så du ved, hvor du står.

Hvad er loven om bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme, og hvad betyder det for dig som iværksætter?

Den hollandske lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme sigter hovedsageligt på at forhindre kriminelle i at hvidvaske penge med penge tjent gennem ulovlige aktiviteter via due diligence udført af banker og andre finansielle institutioner. Disse penge kunne have været tjent gennem forskellige ondsindede kriminelle aktiviteter, såsom menneske- eller narkotikahandel, svindel og indbrud, blandt andre. Når kriminelle så ønsker at sætte pengene i lovligt omløb, bruger de dem generelt på alt for dyre indkøb, såsom huse, hoteller, lystbåde, restauranter og andre genstande, der kan 'hvidvaske' pengene. Et andet mål med reglerne er at forhindre finansiering af terrorister. I nogle tilfælde modtager terrorister penge fra enkeltpersoner for at fortsætte deres aktiviteter, meget ligesom politiske kampagner er subsidieret af velhavende individer. Selvfølgelig er regulære politiske kampagner lovlige, hvorimod terrorister opererer ulovligt. WWft giver dermed mere indsigt i ulovlige pengestrømme, og risikoen for hvidvask og terrorfinansiering begrænses på denne måde.

Wwft drejer sig hovedsageligt om kundekendskab og en rapporteringspligt for virksomheder, når de bemærker mærkelig aktivitet. Det betyder, at det er ekstremt vigtigt at vide, hvem du handler med, og at kortlægge dine nuværende relationer. Dette forhindrer dig i uventet at handle med en virksomhed eller en enkeltperson, som er på en såkaldt sanktionsliste (som vi vil forklare nærmere senere i denne artikel). Loven foreskriver ikke bogstaveligt, hvordan du skal foretage denne kundekendskab, men den foreskriver det resultat, som undersøgelsen skal føre til. Det er overflødigt at sige, at du som virksomhedsejer bestemmer, hvilke foranstaltninger du tager i forbindelse med kundekendskabsundersøgelser. Dette vil afhænge af risikoen for hvidvask af penge eller terrorfinansiering af en bestemt kunde, forretningsforbindelse, produkt eller transaktion. Du vurderer selv denne risiko ved at indføre en solid due diligence-proces, når du ønsker at tiltrække nye kunder. Ideelt set bør denne proces være både grundig og praktisk, hvilket gør det nemmere for dig at scanne nye kunder inden for en rimelig tid.

De typer virksomheder, der beskæftiger sig direkte med Wwft

Som vi allerede kort har diskuteret ovenfor, gælder Wwft ikke for alle virksomheder i Holland. For eksempel vil en bager- eller genbrugsbutiksejer ikke være i risiko for at handle med kriminelle organisationer, der ønsker at hvidvaske penge via sit firma på grund af de lave priser på de tilbudte produkter. At hvidvaske penge på den måde ville betyde, at den kriminelle organisation skulle købe hele bageriet eller butikken, og det ville simpelthen vække for meget opmærksomhed. Derfor gælder Wwft principielt kun for virksomheder og enkeltpersoner, der beskæftiger sig med store økonomiske strømme og/eller køb og salg af dyre varer. Nogle klare eksempler er:

• Banker
• Mæglere
• Notarer
• Skatterådgivere
• Revisorer
• Advokater
• Ansatte i det offentlige domæne
• (Dyre) bilsælgere
• Kunsthandlere
• Smykkebutikker
• Populære restauranter og hotelkæder
• Alle andre virksomheder og organisationer, hvor store kontantbeløb kan strømme igennem, uden at skattemyndighederne bemærker uoverensstemmelser.

Disse tjenesteudbydere og virksomheder har generelt et godt overblik over deres kunder på grund af deres arbejdes art. De har også ofte at gøre med store beløb. Derfor kan de aktivt forhindre kriminelle i at bruge deres tjenester til at hvidvaske penge eller betale for terrorisme, ved at efterforske nye klienter og sikre sig, at de ved, hvem de har med at gøre. De nøjagtige institutioner og personer, der er omfattet af denne lov, er angivet i artikel 1a i Wwft.

De institutioner, der fører tilsyn med WWft

Der er flere hollandske institutioner, der arbejder sammen for at kunne overvåge den korrekte anvendelse af denne lov. Dette er opdelt efter sektor for at sikre, at tilsynsorganisationen er bekendt med arbejdet i de virksomheder og organisationer, de fører tilsyn med. Listen er som følger:

• Finansministeriet har ansvaret for at skabe politikker og regler mod hvidvask af penge og finansiering af terrorister. For hver sektor kontrollerer en tilsynsførende, om alle parter overholder Wwft.
• Justits- og Sikkerhedsministeriet er i fællesskab ansvarlig for at skabe politikker og regler mod hvidvask af penge og finansiering af terrorister. For hver sektor kontrollerer en tilsynsførende, om alle parter overholder Wwft.
• Bureau of Supervision Wwft under de hollandske skattemyndigheder fører tilsyn med mæglere, vurderingsmænd, handlende, pantelånere og domiciludbydere. Det er parter, der gør det muligt at drive forretning fra en anden adresse end din hjemme- eller forretningsadresse, eller tilbyde en postadresse til dine erhvervsaktiviteter. Dette gør det nemmere for enkeltpersoner at forblive anonyme, hvorfor dette er markeret.
• Den hollandske bank fører tilsyn med alle banker, kreditinstitutter, vekselinstitutioner, elektroniske pengeinstitutter, betalingsinstitutioner, livsforsikringsselskaber, trustkontorer og udlejere af skabe.
• Den hollandske myndighed for finansielle markeder fører tilsyn med investeringsselskaber, investeringsinstitutter, banker og udbydere af finansielle tjenesteydelser, der tegner livsforsikring.
• Finanstilsynet fører tilsyn med revisorer, skatterådgivere og notarer.
• Det hollandske advokatsamfund fører tilsyn med advokater.
• Spillemyndigheden fører tilsyn med spillekasinoer.

Som du kan se, er de tilsynsførende institutioner godt matchet med de organisationer og virksomheder, de fører tilsyn med, hvilket giver mulighed for en specialiseret tilgang. Dette gør det også meget nemmere for virksomhedsejere at kontakte en af ​​disse tilsynsinstitutioner, da de generelt kender alt til deres specifikke niche og marked. Hvis du er i tvivl om, hvilke skridt du skal tage, kan du altid kontakte en af ​​disse institutioner for at få hjælp og rådgivning.

Hvilke specifikke forpligtelser er forbundet med WWft, når du er en hollandsk virksomhedsejer?

Som vi kort diskuterede ovenfor, når du falder ind under kategorierne af virksomheder, der specifikt er nævnt i artikel 1a i WWft, er du forpligtet til at undersøge dine kunder, og hvor deres penge kommer fra, gennem kundedue diligence. Hvis du ser noget ud over det sædvanlige, skal du indberette usædvanlige transaktioner. For at kunne overholde disse regler skal du naturligvis vide, hvad due diligence ifølge Wwft faktisk betyder. Ved kundekendskabsundersøgelser skal institutioner, der falder ind under WWft, altid undersøge følgende oplysninger:

• Deres klients identitet
• Kilden til deres klients penge
• Hvad er det helt præcist, kunderne bruger deres penge på?

Du er ikke kun forpligtet til at undersøge disse spørgsmål, men du skal også løbende overvåge dine kunders fremskridt på disse emner. Dette vil blandt andet give dig som organisation den nødvendige indsigt i usædvanlige betalinger foretaget af kunder. Den korrekte måde at udføre due diligence på er dog helt op til dig, der er ingen strenge standarder nævnt. Det afhænger i høj grad af dine nuværende processer, hvordan du kan implementere due diligence for at passe disse processer, og hvor mange mennesker der vil være i stand til at udføre due diligence. Måden du udfører dette på afhænger også af den konkrete kunde og de potentielle risici, du som institution ser. Hvis due diligencen ikke giver tilstrækkelig klarhed, må tjenesteyderen ikke udføre noget arbejde for kunden. Så slutresultatet skal til enhver tid være afgørende for at forhindre facilitering af ulovlige aktiviteter via din virksomhed.

Definitionen af ​​usædvanlige transaktioner forklaret

For at kunne udføre due diligence er det logisk vigtigt at vide, hvilken slags usædvanlige transaktioner du leder efter. Ikke alle usædvanlige transaktioner er ulovlige, så det er vigtigt at kende forskellen, før du anklager en klient for noget, de potentielt aldrig har gjort. Dette kan koste dig kunder, så prøv at være afbalanceret omkring din tilgang for at overholde loven, men stadig formår at være attraktiv for potentielle kunder som institution. Du ønsker trods alt at blive ved med at tjene penge. Usædvanlige transaktioner omfatter generelt (store) indskud, udbetalinger eller betalinger, der ikke passer ind i den normale proces på en konto. Om en betaling er usædvanlig, afgør instituttet ud fra en liste over risici. Denne liste varierer fra institution til institution. Nogle almindelige risici, som de fleste institutioner og virksomheder er på udkig efter, er:

• Usædvanligt store kontanthævninger, indskud og kontantbetalinger
• Pengevekslingstransaktioner af usædvanligt store beløb
• Store transaktioner, der ikke kan forklares med en kundes almindelige forretningsdrift
• Betalinger til et højrisikoland eller en krigszone
• Transaktioner, der har til formål at erhverve usædvanlige varer eller produkter, ud over de sædvanlige anskaffelser.

Dette er en ret grov liste, da det er de generelle grundlæggende ting, som enhver virksomhed bør se efter. Hvis du gerne vil have en mere omfattende liste, bør du kontakte den tilsynsinstitution, din egen organisation hører under, da de sandsynligvis kan tilbyde en mere omfattende oversigt over usædvanlig klientaktivitet at se.

Hvad kan kunder forvente vedrørende due diligence, der skal betales i overensstemmelse med Wwft?

Som vi allerede har forklaret indgående, forpligter Wwft institutioner og virksomheder til at kende og undersøge hver enkelt kunde. Det betyder, at næsten alle kunder skal forholde sig til standard kundekendskab. Dette gælder, når du vil blive kunde i en bank, ansøge om et lån eller foretage et køb med en høj pris - aktiviteter relateret til penge under alle omstændigheder. Banker og andre institutioner, der tilbyder tjenester, der falder ind under Wwft, kan bede dig om en gyldig form for identifikation til at begynde med, så de kender din identitet. På denne måde kan institutionerne være sikre på, at du er den person, de potentielt handler med. Det er op til institutionerne at beslutte, hvilket identitetsbevis de anmoder om. For eksempel kan du nogle gange kun give et pas og ikke et kørekort. I nogle tilfælde beder de dig om at tage et billede med dit ID og den aktuelle dato, for at vide, at det er dig, der sender anmodningen, og at du ikke har stjålet nogens identitet. Mange cryptocurrency-udvekslinger fungerer på denne måde. Institutioner er ved lov forpligtet til at håndtere dine oplysninger nøjagtigt, hvilket betyder, at de ikke må bruge de oplysninger, du giver, til andre formål. Regeringen har tips til dig, for at kunne udstede en sikker kopi af dit ID.

En institution eller virksomhed, der falder ind under Wwft, kan også altid bede dig om en forklaring på en bestemt betaling, som de finder usædvanlig. Det (finansielle) institut kan spørge dig, hvor dine penge kommer fra, eller hvad du skal bruge dem til. Overvej for eksempel et stort beløb, som du har sat ind på din konto, mens det ikke er en almindelig eller normal aktivitet for dig. Husk derfor på, at spørgsmål fra institutioner kan være meget direkte og følsomme. Ikke desto mindre opfylder hans særlige institution ved at stille disse spørgsmål sin opgave med at undersøge usædvanlige betalinger. Bemærk også, at enhver institution kan anmode om data oftere. Fx for at holde deres database opdateret, eller for at kunne foretage kundekendskab. Det er op til institutionen at afgøre, hvilke foranstaltninger der er rimelige til dette formål. Hvis en institution indberetter din sag til Financial Intelligence Unit (FIU), får du desuden ikke straks besked. Finansielle institutioner og tjenesteudbydere har tavshedspligt. Det betyder, at de ikke må informere nogen om indberetningen til Financial Intelligence Unit. Ikke engang dig. På denne måde forhindrer institutionerne kunder i at vide på forhånd, at FIU'en kan undersøge mistænkelige transaktioner, hvilket kan gøre det muligt for disse kunder at ændre transaktioner eller fortryde visse transaktioner for at forsøge at undslippe konsekvenserne af deres handlinger.

Kan du afvise kunder eller afslutte forretningsforbindelsen med kunder?

Et spørgsmål vi ofte får, er om en institution eller organisation kan afvise en klient, eller opsige et allerede eksisterende forhold eller kontrakt med en klient. Hvis der er uoverensstemmelser, f.eks. i en ansøgning eller i en kundes seneste aktivitet, der handler med denne institution, kan enhver finansiel institution beslutte, at et forretningsforhold med denne kunde er for risikabelt. Der er nogle standardtilfælde, hvor dette er sandt, såsom når en klient ikke giver nogen eller utilstrækkelige data, når de bliver bedt om, giver forkerte ID-data eller angiver, at de ønsker at forblive anonyme. Dette gør det meget svært overhovedet at udføre due diligence, da der er et minimum af data, der er nødvendigt for at identificere nogen. Et andet stort rødt flag er, når du er på en sanktionsliste, for eksempel den nationale terrorsanktionsliste. Dette markerer dig som en potentiel trussel, og det kan medføre, at mange institutioner nægter dig fra starten på grund af den risiko, du potentielt udgør for deres virksomhed. Hvis du nogensinde har været involveret i nogen form for (finansiel) kriminel aktivitet, skal du huske på, at det vil være meget svært enten at blive kunde hos en finansiel institution eller oprette en sådan organisation for dig selv i Holland. Generelt kan kun nogen med en helt ren tavle gøre dette.

Hvad skal man gøre, når en institution eller FIU ikke håndterer dine personoplysninger korrekt

Alle institutioner, herunder FIU, skal håndtere personoplysninger præcist, ud over at have de korrekte grunde til overhovedet at bruge dataene. Dette fremgår af Privacy Act General Data Protection Regulation (GDPR). Først skal du kontakte din finansielle tjenesteudbyder, hvis du ikke er enig i en beslutning baseret på Wwft, eller hvis du har et yderligere spørgsmål. Er du ikke tilfreds med svaret, og vil du gerne indgive en klage? Hvis du mener, at dine personlige data bliver brugt på en måde, der er i strid med love og regler om privatlivets fred, kan du indgive en klage til den hollandske databeskyttelsesmyndighed. I et sådant tilfælde kan sidstnævnte undersøge privatlivsklagen.

Sådan overholder du reglerne i WWft som virksomhedsejer

Vi kan forstå, at måden at overholde denne lov på er ret omfattende og meget at tage i. Hvis du i øjeblikket er ejer af en virksomhed eller institution, der falder ind under Wwft, er det meget vigtigt, at du holder dig til reglerne. Hvis du ikke gør det, er der en stor risiko for, at du kan blive solidarisk ansvarlig for eventuelle kriminelle aktiviteter, der sker med din institutions 'hjælp'. Du har som udgangspunkt pligt til at udføre due diligence og kender dine klienter, da uvidenhed ikke vil blive tolereret, grundet at der ved udførelse af due diligence kan forudses usædvanlige aktiviteter. Derfor har vi lavet en liste over trin, du kan tage, for at overholde den hollandske lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Hvis du følger dette, er chancerne for at blive suget ind i nogens ulovlige aktiviteter tæt på nul.

1. Afgør, om du er underlagt Wwft som institution

Det første skridt er naturligvis at afgøre, om du er en af ​​de institutioner, der falder ind under Wwft. På grundlag af udtrykket 'institution' opregner WWft's artikel 1(a) hvilke partier der falder ind under denne lov. Loven gælder blandt andet for banker, forsikringsselskaber, investeringsinstitutter, administrationskontorer, revisorer, skatterådgivere, tillidskontorer, advokater og notarer. Du kan se artikel 1a, som angiver alle forpligtede institutioner, på denne side. Er du usikker, kan du altid kontakte Intercompany Solutions for at afklare, om Wwft gælder for din virksomhed.

2. Identificer dine kunder og bekræft de angivne data

Når du modtager en ny ansøgning fra en klient, skal du bede dem om deres identitetsoplysninger, før du begynder at tilbyde dine tjenester. Du skal også fange og gemme disse data. Bestem, at den angivne identitet matcher den faktiske identitet, før du starter tjenesten. Hvis klienten er en fysisk person, kan du bede om pas, identitetskort eller kørekort. Hvis der er tale om en hollandsk virksomhed, bør du bede om et uddrag fra det hollandske handelskammer. Hvis det er en udenlandsk virksomhed, så se om de også er etableret i Holland, for du kan også bede om et uddrag fra Handelskammeret. Er de ikke etableret i Holland? Bed derefter om pålidelige dokumenter, data eller oplysninger, der er sædvanlige i international trafik.

3. Identifikation af den ultimative retmæssige ejer (UBO) af en juridisk enhed

Er din klient en juridisk enhed? Så skal du identificere UBO'en og også bekræfte deres identitet. UBO'en er en fysisk person, der kan udøve mere end 25 % af aktierne eller stemmerettighederne i et selskab, eller er begunstiget af 25 % eller mere af formuen i en fond eller en trust. Du kan læse mere om den ultimative gavnlige ejer i denne artikel. At have "betydelig indflydelse" er også et punkt, hvor nogen kan være en UBO. Derudover bør du undersøge din klients kontrol- og ejerskabsstruktur. Hvad du skal gøre for at bestemme UBO'en afhænger af den risiko, du har estimeret. Generelt er UBO'en den eller de personer, der har størst indflydelse i virksomheden og kan derfor holdes ansvarlig for eventuelle kriminelle eller ulovlige aktiviteter, der opstår. Når du har estimeret en lav risiko, er det generelt tilstrækkeligt at få en erklæring underskrevet af klienten om rigtigheden af ​​UBO'ens angivne identitet. Hvis der er tale om en mellem- eller højrisikoprofil, er det klogt at foretage yderligere undersøgelser. Du kan selv gøre dette via internettet, ved at udspørge bekendte i kundens oprindelsesland, ved at konsultere det hollandske handelskammer eller ved at outsource forskningen til et specialiseret bureau.

4. Tjek, om klienten er en politisk udsat person (PEP)

Undersøg om din klient har eller har haft en bestemt offentlig stilling i udlandet nu eller indtil for et år siden. Inddrag også familiemedlemmer og pårørende. Tjek internettet, den internationale PEP-liste eller en anden pålidelig kilde. Når nogen er klassificeret som en PEP, er chancerne for, at de er kommet i kontakt med bestemte typer individer, såsom personer, der tilbyder bestikkelse. Det er vigtigt at vide, om nogen er følsomme over for bestikkelse, da dette kan være et potentielt rødt flag vedrørende risikoen for kriminelle og/eller ulovlige aktiviteter.

5. Tjek om klienten er på en international sanktionsliste

Udover at kontrollere en persons PEP-status, er det også nødvendigt at søge efter klienter på internationale sanktionslister. Disse lister indeholder enkeltpersoner og/eller virksomheder, der tidligere har været involveret i kriminelle eller terroristiske aktiviteter. Dette kan give dig en idé om en persons baggrund. Generelt er det klogt at afvise enhver, der er nævnt på en sådan liste på grund af deres flygtige natur og den trussel, dette kan udgøre for din virksomhed.

6. (Løbende) risikovurdering

Når du har identificeret og tjekket en klient, er det også ekstremt vigtigt at holde dig opdateret om deres aktiviteter. Det betyder, at du løbende bør overvåge deres transaktioner, især når noget virker usædvanligt. Lav en rationel mening om formålet med og arten af ​​forretningsforholdet, arten af ​​transaktionen og ressourcernes oprindelse og destination for at foretage en risikovurdering. Sørg også for at få oplysninger fra din klient. Hvad ønsker din klient? Hvorfor og hvordan ønsker de det? Giver deres handlinger mening? Selv efter den indledende risikovurdering skal du fortsat være opmærksom på din klients risikoprofil. Tjek, om transaktioner afviger fra din kundes normale adfærdsmønster. Opfylder din kunde stadig den risikoprofil, du har opstillet?

7. Videresendte kunder og hvordan man håndterer dette

Hvis din klient bliver præsenteret for dig af en anden rådgiver eller kollega i dit firma, kan du overtage identifikation og verifikation fra den anden part. Men du skal tjekke, om identifikation og verifikation er udført korrekt af andre kollegaer, så bed om detaljer om dette, for når du først overtager en kunde eller konto, er det dig, der er ansvarlig. Det betyder, at du selv skal udføre trinene for at være sikker på, at du har udført den nødvendige due diligence. En kollegas ord er ikke nok, sørg for at have beviset.

8. Hvad skal du gøre, når du ser en usædvanlig transaktion?

I tilfælde af objektive indikatorer kan du konsultere din liste over indikatorer. Hvis indikatorerne virker ret subjektive, bør du stole på din professionelle dømmekraft, eventuelt i samråd med kolleger, en tilsynsførende faglig organisation eller en fortrolig notar. Sørg for at registrere og gemme dine overvejelser. Hvis du konkluderer, at transaktionen er usædvanlig, skal du straks indberette den usædvanlige transaktion til FIU. Inden for rammerne af Wwft er Financial Intelligence Unit Holland den myndighed, hvor du skal rapportere mistænkelige transaktioner eller kunder. Et institut skal underrette den finansielle informationsenhed om enhver usædvanlig transaktion, der er foretaget eller planlagt til at blive gennemført, umiddelbart efter at transaktionens usædvanlige karakter er blevet kendt. Det kan du nemt gøre via en webportal.

Intercompany Solutions kan hjælpe dig med at oprette en due diligence-politik

Langt det vigtigste aspekt af WWft er at vide, hvem du handler med. Ved at følge de ovennævnte trin kan du oprette en relativt simpel politik, der opfylder de lovmæssige krav, der er fastsat af Wwft. Indsigt i de korrekte oplysninger, registrering af de taget skridt og anvendelse af en ensartet politik er afgørende for hurtigt og effektivt at kunne opfange risikabel og usædvanlig adfærd. Ikke desto mindre sker det stadig for ofte, at compliance officerer og compliance-medarbejdere arbejder manuelt, så de laver en masse unødvendigt arbejde. Vi råder dig til at overveje muligheden for at udvikle en ensartet tilgang i din organisation. Hvis du i øjeblikket overvejer at starte en virksomhed, der falder ind under de juridiske rammer for Wwft, kan vi hjælpe dig med hele virksomhedsregistreringsprocessen i Holland. Dette tager kun et par hverdage, så du kan begynde at handle næsten med det samme. Vi kan også klare nogle ekstra opgaver for dig, såsom oprettelse af en hollandsk bankkonto og henvise dig til interessante partnere. Du er velkommen til at kontakte os med eventuelle spørgsmål, du måtte have. Vi besvarer din forespørgsel så hurtigt som muligt, men generelt inden for få hverdage.

kilder:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft